Los pagos de facturas se pueden enviar a un beneficiario de forma electrónica o a través de un cheque impreso.

Los pagos electrónicos se retiran de su cuenta en la fecha de "envío" y, por lo general, se acreditan al beneficiario en la fecha de "entrega" (dentro de los 2-4 días hábiles de la recepción).

Los cheques impresos se envían por correo al beneficiario. Contacte al beneficiario para verificar que haya recibido el pago y se refleje en la cuenta que usted posee. Tome nota de la fecha en que se realizó el pago. El cheque debería figurar en su cuenta dentro de los 5-7 días hábiles. Si siente que pasó mucho tiempo, puede presentar una suspensión de pago sobre el cheque. Para ello, diríjase a una sucursal, contáctenos o presente un reclamo a través de la banca en línea. Para obtener más información sobre la suspensión de pagos, incluso una lista de cargos que podrían aplicarse, consulte nuestros Términos y condiciones.

Cuando cargue los datos del beneficiario, si la dirección figura como “Registrada”, esto indica que el beneficiario recibirá el pago de manera electrónica. Además, cuando realiza un pago, los plazos de envío y entrega son de 2 días hábiles en el caso de pagos electrónicos. Una vez que se programa un pago, aparece el texto “Cheque” o “Electrónico” junto a Entrega el día, tanto en la vista Varios pagos como en Un pago. También puede seleccionar un pago desde las pestañas Actividad o Historial y ver los Detalles de pago para verificar si figura “Electrónico” en Tipo de envío.

Tenga en cuenta que un beneficiario que acepta pagos electrónicos un mes puede cambiar de proceso y comenzar a aceptar solo cheques, o viceversa.

Varias facturas tienen diversos importes de pago y fechas de vencimiento, como las de servicios públicos. Para estos pagos, programe un pago por única vez (manual). Algunos pagos, como las hipotecas y los préstamos automáticos, tienen montos de pago, fechas de vencimiento y frecuencias fijos. Para ese tipo de pagos, cree un programa de pago (regla) periódico (automático o recurrente), y procesaremos el pago con la frecuencia seleccionada para el monto indicado sin que se requiera ninguna otra acción por parte de usted.

Usted NO puede editar un pago que se haya procesado. Para editar el pago pendiente de una factura, haga lo siguiente:

1. Ingrese a la banca en línea y haga clic en la pestaña Pagar facturas.
2. Haga clic en el pago a editar desde la pestaña de Actividad. En la ventana Detalles de pago, haga clic en “Modificar pago”.
3. Si este es un pago automático (recurrente), tendrá la opción de cambiar solo ese pago o la regla automática para los próximos pagos. Especifique los cambios para este pago y haga clic en “Modificar”.

Usted NO puede cancelar ni editar un pago que se haya procesado. Para cancelar el pago pendiente de una factura, haga lo siguiente:

1. Ingrese a la banca en línea y haga clic en la pestaña Pagar facturas.
2. Haga clic en el pago desde la pestaña Actividad para cancelar solo ese pago o la regla automática para los próximos pagos. En la ventana Detalles de pago, haga clic en “Cancelar pago”.
   Nota: Si el pago pendiente se configuró como pago automático (recurrente), tendrá la opción de cancelar solo ese pago o la regla automática para los próximos pagos. Si solo cancela el pago pendiente, no tendrá efecto en los próximos pagos al mismo beneficiario. Si desea cancelar los pagos de las próximas facturas, debe cancelar la regla automática para el beneficiario.

Usted NO puede cancelar un pago que se haya procesado. Para cancelar un pago automático (recurrente), haga lo siguiente:

1. Ingrese a la banca en línea y haga clic en la pestaña Pagar facturas.
2. Desde la vista Varios pagos o Un solo pago, haga clic en la flecha hacia abajo o en el botón “Opciones” junto al beneficiario correspondiente y seleccione “Modificar pago automático”.
3. Seleccione la opción “Desactivar pago automático y cancelar todos los pagos programados por la regla”.
4. Haga clic en “Guardar opciones de pago automático”.

Sí, si elimina a un beneficiario, se cancelará su regla de pago automático y todos los pagos futuros programados a ese beneficiario.

La función Beneficiario inactivo no es compatible con Bill Pay 2.0, pero es posible gestionar a los beneficiarios poco frecuentes. Para ello, seleccione “Mostrar/ocultar facturador” desde la ventana desplegable “Ver” o seleccione “Ocultar” en la flecha hacia abajo o el botón “Opciones” para el beneficiario correspondiente. También puede crear una vista personalizada en la que se excluya a un beneficiario. Para ello, seleccione “Añadir vista personalizada” desde la ventana desplegable “Ver”.

Nota: Si el beneficiario estuvo inactivo antes de la actualización de junio del 2022, estará activo, pero oculto, en Bill Pay 2.0.

Como parte de esta actualización, los beneficiarios ocultos ahora aparecerán en la aplicación de banca móvil, mientras que antes, los beneficiarios inactivos no lo hacían.

Ya que usted configura y dirige los pagos de facturas al beneficiario, se aplican algunas restricciones cuando se disputa un pago. Debe contactarse con los beneficiarios primero. Mantenga un registro de cada contacto con el beneficiario. Para ciertos tipos de disputas, debe proporcionar la fecha, la hora y el nombre de la persona con la que habló. Puede suspender el pago de una factura con cheque que no se haya descontado de su cuenta. Para ello, diríjase a una sucursal, contáctenos o presente un reclamo a través de la banca en línea. La suspensión de pagos se detalla en nuestros Términos y condiciones junto con cualquier cargo que pueda aplicarse.

La suspensión de pagos no se aplica a ciertos débitos de la cuenta. Contáctese con la sucursal local o con nosotros para ver si el artículo califica para una suspensión de pago. Para la suspensión de pagos, se requiere un proceso de 24 horas. Consulte nuestros Términos y condiciones para obtener información detallada sobre la suspensión de pagos junto con cualquier cargo que pueda aplicarse.

Para solicitar la suspensión de un pago a través de la banca en línea, haga clic en la pestaña “Servicios” y, luego, Cheques en la sección “Controlar mi”. Seleccione “Solicitar la suspensión de un pago”, ingrese la información solicitada y, luego, haga clic en “Continuar”.

Puede revisar Historial de pagos en la pestaña Historial para confirmar si se procesó el pago. Seleccione el pago procesado para ver los Detalles de pago.

Para buscar pagos anteriores, también puede seleccionar la flecha hacia abajo o el botón “Opciones” junto al beneficiario deseado y hacer clic en “Ver historial de pago”.

Si no ve el pago, contáctese con la sucursal o envíe un mensaje seguro a través del Centro de mensajes de la banca en línea para obtener ayuda.

¿Necesita prueba del pago?

Contáctese con la sucursal o envíe un mensaje seguro a través del Centro de mensajes de la banca en línea y solicite una prueba de pago; estaremos encantados de brindarle una.

Depende de si el pago se realiza a través de cheque o pago electrónico. Los pagos electrónicos se procesarán el día de “envío”, y los fondos se retiran de su cuenta en ese momento. El pago al beneficiario puede tardar hasta 2-3 días hábiles en aplicarse en su cuenta.

Si el beneficiario no acepta pagos electrónicos, se emitirá un cheque y se enviará al beneficiario. Los fondos de su cuenta se retiran una vez que se liquide el cheque. Los cheques suelen tardar entre 5-7 días hábiles en liquidarse de la cuenta. Debe tener fondos disponibles en su cuenta el día que se presente el cheque para pagar.

Los pagos de facturas solo se procesan de lunes a viernes; los fines de semana y feriados quedan excluidos.

Sí, cualquier pago programado aún no procesado y los futuros pagos de una serie recurrente se enviarán a la dirección actualizada del beneficiario.

Los pagos se pueden programar para el mismo día hasta las 3 p. m. (CT) aproximadamente. A esa hora, comenzamos a procesar los pagos pendientes, y la fecha más reciente de “envío” de cualquier pago nuevo es el siguiente día hábil.

Si el pago no se procesa debido a fondos insuficientes, datos incorrectos del beneficiario o motivos similares, recibirá un correo electrónico. También podrá ver el estado de los pagos procesados en la pestaña Historial para saber si el pago falló.

Consulte la página Preferencias de alerta, en la pestaña Más, para ver una lista de todas las alertas, incluso las automáticas (que aparecen en color gris) y todas las que puede configurar.

Un pago con tarjeta virtual es uno que se realiza con un número de tarjeta de crédito de un solo uso y que se emite al beneficiario.

Un pago con tarjeta virtual puede utilizarse para remitir fondos iniciados por el procesador de Bill Pay de Woodforest a los beneficiarios.

Como muchas otras formas de pago electrónico, las tarjetas virtuales pueden representar un método más seguro y rápido para enviar pagos a beneficiarios debido a su carácter de un solo uso.

Su experiencia con el pago de facturas seguirá siendo la misma. Lo único que cambia es la forma en que los fondos se remiten al beneficiario.

Además de las funciones habituales para añadir beneficiarios y programar o revisar pagos, la actualización incluye las siguientes funciones nuevas para una mayor practicidad:

Recordatorios inteligentes: Cuando realice más de un pago a un beneficiario que califique para recordatorios inteligentes, se le recordará de forma automática que le vuelva a pagar. La elegibilidad de los beneficiarios se determina en función de cómo les paga. Por ejemplo, los beneficiarios con frecuencia habitual, como los servicios públicos, los seguros y algunas tarjetas de crédito, califican para Recordatorios inteligentes.

Informes gráficos: Los informes ahora incluyen gráficos.

Vistas Varios pagos o Un solo pago: Como antes, mediante la vista Varios pagos, puede configurar pagos para varias facturas al mismo tiempo. Con la nueva vista Un solo pago, puede pagar y gestionar una sola factura y un solo beneficiario a la vez.

Cuenta de fondos por pago: Ahora puede seleccionar una cuenta “de origen” para cada pago, lo que facilita el pago de facturas desde varias cuentas de fondos.

Alertas por correo electrónico: Es una nueva función de seguridad mediante la cual recibe una alerta por correo electrónico cuando una nueva cuenta de fondos se añade a su servicio de Bill Pay. Está diseñada para evitar que los estafadores añadan una cuenta de fondos de pago no autorizada a su relación con Bill Pay.