Advantage Business Checking*
Descripción de Cuenta
Como cliente comercial, considere los beneficios de nuestra cuenta corriente comercial Advantage, que ofrece hasta 500 movimientos por mes sin cargo.
Beneficios Clave de esta Cuenta
- Sin cargo por servicio mensual con un saldo diario mínimo de $10,000.00 o más
- Sin cargo por hasta 500 movimientos al mes
Detalles de la Cuenta
Depósito mínimo de apertura: $100.00
Cargo por servicio mensual:
- Sin cargo con un saldo diario mínimo de $10,000.00 o más
- $20.00 con un saldo diario mínimo de $0.00 a $9,999.99
Cargos por servicios adicionales de cuenta:
- Sin cargo por hasta 500 movimientos al mes
- $0.25 por exceso de movimientos (más de 500)
Características adicionales de la cuenta:
- Tarjeta de débito comercial de Woodforest(1)
Cuenta que no genera intereses
Cada cliente calificado puede aprovechar los siguientes beneficios en esta Cuenta Woodforest
Preguntas Frecuentes
Propietario del negocio
Específico del estado:
- Alabama – Licencia de ocupación comercial emitida por la ciudad o el condado donde se opera
- Florida – Registro de nombre ficticio presentado ante el Departamento de Estado
- Georgia – Certificado de impuesto de ocupación o licencia comercial o registro de nombre comercial presentado en el condado donde se opera
- Illinois – Solicitud de nombre asumido y certificado de propiedad obtenidos en la oficina del secretario del condado
- Indiana – Certificado de nombre supuesto presentado en la oficina del registrador del condado donde opera
- Kentucky – Certificado de nombre supuesto presentado en la oficina del secretario del condado en el condado donde opera
- Luisiana – Certificado de nombre asumido presentado en la oficina del secretario de la parroquia en el condado donde se opera
- Mississippi – Licencia fiscal de privilegio presentada en el condado o ciudad donde se opera
- Maryland – Registro de nombre comercial presentado ante el Departamento de Tasaciones e Impuestos de Maryland
- Nueva York – Certificado comercial presentado en la oficina del secretario del condado donde se opera
- Carolina del Norte – Certificado de nombre asumido presentado ante el Registrador de escrituras del condado donde opera
- Ohio – Registro de nombre comercial presentado ante el Secretario de Estado
- Pensilvania – Registro de nombre ficticio presentado ante el Departamento de Estado
- Carolina del Sur – Licencia comercial presentada en el condado o la ciudad donde se opera, o licencia de venta al por menor presentada ante el estado
- Texas – Certificado de nombre asumido presentado en la oficina del secretario del condado en el condado donde opera
- Virginia – Certificado de nombre asumido o nombre ficticio presentado en la oficina del tribunal de circuito del condado o ciudad donde se opera
- Virginia Occidental – Certificado de registro comercial presentado ante el Departamento de Impuestos del Estado de Virginia Occidental
Otro:
- Acuerdo de franquicia
- Solo se requiere si la empresa unipersonal opera como franquiciada
- Identificación aceptable para cada firmante autorizado (con la excepción de identificaciones militares de EE. UU.; se conservarán fotocopias de la documentación de identificación presentada)
- La identificación debe ser válida (no vencida)
- Números de Seguro Social de cada firmante autorizado
Todos los socios generales deben estar presentes y en la cuenta.
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Certificado de nombre asumido / DBA
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Requerido si la sociedad realiza negocios bajo un nombre comercial
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También conocido como Certificado de nombre ficticio o Registro de nombre
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Acuerdo de sociedad
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Es obligatorio si la sociedad no está claramente indicada en el certificado de nombre asumido/DBA
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Acuerdo de franquicia
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Solo se requiere si la sociedad opera como franquiciada
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Identificación aceptable para cada firmante autorizado (con la excepción de identificaciones militares de EE. UU.; se conservarán fotocopias de la documentación de identificación presentada)
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La identificación debe ser válida (no vencida)
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Números de Seguro Social de cada firmante autorizado
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Número de identificación fiscal (TIN/EIN) de la sociedad
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No puede ser el número de Seguro Social de un socio
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Presente su solicitud en cualquier momento en línea en www.irs.gov o llame al 1-800-829-4933 (7:00 a. m.-10:00 p. m., de lunes a viernes)
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Documentación sobre cada propietario beneficiario de la sociedad general
Un propietario beneficiario es:
-
Cada individuo, si lo hubiere, que posea, directa o indirectamente, el 25 por ciento o más de los intereses de capital del cliente persona jurídica (por ejemplo, cada persona física que posea el 25 por ciento o más de las acciones de una corporación);
-
Un individuo que tiene una responsabilidad importante en relación con el control o la gestión de la entidad: por ejemplo, el director ejecutivo, el gerente sénior, etc.
-
La regulación federal requiere que las instituciones financieras, como Woodforest, obtengan, verifiquen y registren información sobre los propietarios reales.
No. Cualquier representante autorizado para abrir una cuenta en nombre de la entidad jurídica puede proporcionar información sobre los propietarios beneficiarios a través del Formulario de propiedad beneficiaria.
Un formulario de titularidad efectiva completo que incluya información como:
-
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia y porcentaje de propiedad de cada propietario beneficiario
-
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia de cada individuo controlador (esta información es obligatoria incluso si ningún propietario de capital tiene una participación del 25 % o más)
-
Certificación de que la información proporcionada es completa y correcta
Todos los socios generales deben estar presentes y en la cuenta. Si el socio general es una entidad jurídica, como una corporación o LLC, el representante autorizado (director, funcionario, gerente) de esa entidad puede abrir la cuenta. Los socios generales de una entidad jurídica deben estar en regla ante el estado.
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Certificado de sociedad
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Certificado de presentación
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Por la presente, se certifica que se presentó el certificado de sociedad limitada ante el estado
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Certificado de nombre asumido / DBA
- Solo se requiere si la sociedad realiza negocios bajo un nombre comercial
-
Ejemplo: si “Smith Construction Ltd” también opera bajo el nombre de “John’s Construction”, se deberá especificar un DBA (nombre comercial)
- También conocido como Certificado de nombre ficticio o Registro de nombre
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Acuerdo de franquicia
-
Solo se requiere si la sociedad opera como franquiciada
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Identificación aceptable para cada firmante autorizado (con la excepción de identificaciones militares de EE. UU.; se conservarán fotocopias de la documentación de identificación presentada)
-
La identificación debe ser válida (no vencida)
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-
Números de Seguro Social de cada firmante autorizado
-
Número de identificación fiscal (TIN/EIN) de la sociedad
-
No puede ser el número de Seguro Social de un socio
-
Presente su solicitud en cualquier momento en línea en www.irs.gov o llame al 1-800-829-4933 (7:00 a. m.-10:00 p. m., de lunes a viernes)
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Documentación sobre cada propietario beneficiario de la sociedad limitada
Un propietario beneficiario es:
-
Cada individuo, si lo hubiere, que posea, directa o indirectamente, el 25 por ciento o más de los intereses de capital del cliente persona jurídica (por ejemplo, cada persona física que posea el 25 por ciento o más de las acciones de una corporación);
-
Un individuo que tiene una responsabilidad importante en relación con el control o la gestión de la entidad: por ejemplo, el director ejecutivo, el gerente sénior, etc.
-
La regulación federal requiere que las instituciones financieras, como Woodforest, obtengan, verifiquen y registren información sobre los propietarios reales.
No. Cualquier representante autorizado para abrir una cuenta en nombre de la entidad jurídica puede proporcionar información sobre los propietarios beneficiarios a través del Formulario de propiedad beneficiaria.
Al menos una persona designada como gerente (o miembro gerente) de la empresa en el acta o certificado de constitución o en el informe de divulgación pública más reciente. Si un gerente reconocido por el estado no va a firmar en la cuenta, se puede solicitar una carta formal notariada con membrete de la compañía que autorice la creación de la cuenta.
-
Artículos de organización (también conocidos como certificado de formación o certificado de organización)
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Certificado de registro de entidad extranjera y acta constitutiva extranjera (es obligatorio si la LLC abre una cuenta en un estado distinto del estado de la presentación original)
-
Certificado de nombre asumido / DBA
-
Solo se requiere si la corporación realiza negocios bajo un nombre comercial
-
Ejemplo: si “Smith Construction Ltd” también opera bajo el nombre de “John’s Construction”, se deberá especificar un DBA (nombre comercial)
-
También conocido como Certificado de nombre ficticio o Registro de nombre
-
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Acuerdo de franquicia
-
Solo se requiere si la corporación opera como franquiciada
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Prueba de que la LLC está activa y/o al día en el estado correspondiente
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Por lo general, se conoce como certificado de vigencia
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En muchos casos, el Banco puede obtener esta información en línea. Si no se puede obtener la información, deberá proporcionar el documento. Por ejemplo, las empresas constituidas en Alabama deben proporcionar esta documentación. Comuníquese con su sucursal local para obtener más información.
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Identificación aceptable para cada firmante autorizado (con la excepción de identificaciones militares de EE. UU.; se conservarán fotocopias de la documentación de identificación presentada)
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La identificación debe ser válida (no vencida)
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Números de Seguro Social de cada gerente/miembro y cualquier firmante autorizado
-
Número de identificación fiscal (TIN/EIN) para la LLC
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No puede ser el número de Seguro Social de un miembro (a menos que sea una LLC de un solo miembro sin empleados)
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Presente su solicitud en cualquier momento en línea en www.irs.gov o llame al 1-800-829-4933 (7:00 a. m.-10:00 p. m., de lunes a viernes)
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Documentación sobre cada propietario beneficiario de la compañía de responsabilidad limitada (LLC)
Un propietario beneficiario es:
-
Cada individuo, si lo hubiere, que posea, directa o indirectamente, el 25 por ciento o más de los intereses de capital del cliente persona jurídica (por ejemplo, cada persona física que posea el 25 por ciento o más de las acciones de una corporación);
-
Un individuo que tiene una responsabilidad importante en relación con el control o la gestión de la entidad: por ejemplo, el director ejecutivo, el gerente sénior, etc.
-
La regulación federal requiere que las instituciones financieras, como Woodforest, obtengan, verifiquen y registren información sobre los propietarios reales.
No. Cualquier representante autorizado para abrir una cuenta en nombre de la entidad jurídica puede proporcionar información sobre los propietarios beneficiarios a través del Formulario de propiedad beneficiaria.
Un formulario de titularidad efectiva completo que incluya información como:
-
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia y porcentaje de propiedad de cada propietario beneficiario
-
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia de cada individuo controlador (esta información es obligatoria incluso si ningún propietario de capital tiene una participación del 25 % o más)
-
Certificación de que la información proporcionada es completa y correcta
Todos los socios generales deben estar presentes y en la cuenta. Si el socio general es una entidad jurídica, como una corporación o una LLP, el representante autorizado (director, funcionario, gerente) de esa entidad puede abrir la cuenta. Los socios generales de una entidad jurídica deben estar en regla ante el estado.
-
Artículos de organización (también conocidos como certificado de formación o certificado de organización)
-
Certificado de presentación (certifica que se presentaron las actas ante el estado)
-
Certificado de registro de entidad extranjera de una sociedad limitada (es obligatorio si la sociedad limitada abre una cuenta en un estado distinto del estado de la presentación original)
-
Certificado de nombre asumido / DBA
-
Solo se requiere si la corporación realiza negocios bajo un nombre comercial
-
Ejemplo: si “Smith Construction Ltd” también opera bajo el nombre de “John’s Construction”, se deberá especificar un DBA (nombre comercial)
-
También conocido como Certificado de nombre ficticio o Registro de nombre
-
-
Acuerdo de franquicia
-
Solo se requiere si la corporación opera como franquiciada
-
-
Prueba de que la sociedad está activa o en regla en el estado correspondiente
-
Por lo general, se conoce como certificado de vigencia
-
En muchos casos, el Banco puede obtener esta información en línea. Si no se puede obtener la información, deberá proporcionar el documento. Por ejemplo, las empresas constituidas en Alabama deben proporcionar esta documentación. Comuníquese con su sucursal local para obtener más información.
-
-
Identificación aceptable para cada firmante autorizado (con la excepción de identificaciones militares de EE. UU.; se conservarán fotocopias de la documentación de identificación presentada)
-
La identificación debe ser válida (no vencida)
-
-
Números de Seguro Social de cada gerente/miembro y cualquier firmante autorizado
-
Número de identificación del contribuyente (TIN/EIN) para la LLP
-
No puede ser el número de Seguro Social de un miembro (a menos que sea una LLP de un solo miembro sin empleados)
-
Presente su solicitud en cualquier momento en línea en www.irs.gov o llame al 1-800-829-4933 (7:00 a. m.-10:00 p. m., de lunes a viernes)
-
-
Documentación sobre cada propietario beneficiario de la sociedad de responsabilidad limitada (LLP)
Un propietario beneficiario es:
-
Cada individuo, si lo hubiere, que posea, directa o indirectamente, el 25 por ciento o más de los intereses de capital del cliente persona jurídica (por ejemplo, cada persona física que posea el 25 por ciento o más de las acciones de una corporación);
-
Un individuo que tiene una responsabilidad importante en relación con el control o la gestión de la entidad: por ejemplo, el director ejecutivo, el gerente sénior, etc.
-
La regulación federal requiere que las instituciones financieras, como Woodforest, obtengan, verifiquen y registren información sobre los propietarios reales.
No. Cualquier representante autorizado para abrir una cuenta en nombre de la entidad jurídica puede proporcionar información sobre los propietarios beneficiarios a través del Formulario de propiedad beneficiaria.
Un formulario de titularidad efectiva completo que incluya información como:
-
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia y porcentaje de propiedad de cada propietario beneficiario
-
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia de cada individuo controlador (esta información es obligatoria incluso si ningún propietario de capital tiene una participación del 25 % o más)
-
Certificación de que la información proporcionada es completa y correcta
Al menos una persona designada como Director o Funcionario de la empresa dentro de los Artículos/Certificado de Formación o el Informe de Información Pública más reciente. Si un director o funcionario reconocido por el estado no va a firmar la cuenta, se puede solicitar una carta formal notariada con membrete de la compañía que autorice a establecer la cuenta.
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Certificado de constitución o acta constitutiva
-
Certificado de presentación
-
Certificado de registro de entidad extranjera y acta constitutiva extranjera (es obligatorio si la corporación abre una cuenta en un estado distinto del estado de la presentación original)
-
Certificado de nombre asumido/DBA
-
Solo se requiere si la corporación realiza negocios bajo un nombre comercial
-
Ejemplo: Si "Smith Construction Inc." también hace negocios bajo "John's Construction", se requerirá un DBA
-
También conocido como Certificado de nombre ficticio o Registro de nombre
-
-
Acuerdo de franquicia
-
Solo se requiere si la corporación opera como franquiciada
-
-
Carta de determinación del IRS
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Solo se requiere si la corporación no tiene fines de lucro
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Prueba de que la corporación está activa y/o al día en el estado correspondiente
-
Por lo general, se conoce como certificado de vigencia
-
En muchos casos, el Banco puede obtener esta información en línea. Si no se puede obtener la información, deberá proporcionar el documento. Por ejemplo, las empresas constituidas en Alabama deben proporcionar esta documentación. Comuníquese con su sucursal local para obtener más información.
-
-
Identificación aceptable para cada firmante autorizado (con la excepción de identificaciones militares de EE. UU.; se conservarán fotocopias de la documentación de identificación presentada)
-
La identificación debe ser válida (no vencida)
-
-
Números de Seguro Social de cada firmante autorizado
-
Número de identificación fiscal (TIN/EIN) de la corporación
-
No puede ser el número de Seguro Social de un firmante/director/funcionario autorizado
-
Presente su solicitud en cualquier momento en línea en www.irs.gov o llame al 1-800-829-4933 (7:00 a. m.-10:00 p. m., de lunes a viernes)
-
-
Documentación sobre cada propietario beneficiario de la corporación
Un propietario beneficiario es:
-
Cada individuo, si lo hubiere, que posea, directa o indirectamente, el 25 por ciento o más de los intereses de capital del cliente persona jurídica (por ejemplo, cada persona física que posea el 25 por ciento o más de las acciones de una corporación);
-
Un individuo que tiene una responsabilidad importante en relación con el control o la gestión de la entidad: por ejemplo, el director ejecutivo, el gerente sénior, etc.
-
La regulación federal requiere que las instituciones financieras, como Woodforest, obtengan, verifiquen y registren información sobre los propietarios reales.
No. Cualquier representante autorizado para abrir una cuenta en nombre de la entidad jurídica puede proporcionar información sobre los propietarios beneficiarios a través del Formulario de propiedad beneficiaria.
Un formulario de titularidad efectiva completo que incluya información como:
-
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia y porcentaje de propiedad de cada propietario beneficiario;
-
Nombre, fecha de nacimiento, número de Seguro Social (ciudadanos de EE. UU.), número de pasaporte y país de emisión (para personas que no sean de EE. UU.), dirección residencial, país de ciudadanía, país de residencia de cada individuo controlador (esta información es obligatoria incluso si ningún propietario de capital tiene una participación del 25 % o más);
-
Certificación de que la información proporcionada es completa y correcta.
Funcionarios o parte autorizada identificada dentro del acta de reunión y carta notariada.
-
Acta constitutiva de la organización
-
Estatutos o acuerdo operativo de la organización
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Carta formal firmada, preferiblemente en papel membretado, y actas de reunión firmadas que indiquen la intención de la organización de abrir una cuenta y quién estará autorizado a firmar
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NOTA: Este documento NO es suficiente por sí solo, pero puede usarse junto con el acta de constitución y los estatutos/acuerdo operativo de la organización
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Cuentas de Girl Scouts
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Documentación en papel membretado de Girl Scouts que autoriza al cliente como líder de tropa
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Cuentas de Boy Scouts
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Estatutos y carta del patrocinador fundador (por ejemplo, iglesia o escuela) que designa al líder del grupo; actas de reuniones que reflejan el debate para crear la cuenta e identificar a los firmantes autorizados.
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Números de Seguro Social de cada firmante autorizado
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Número de identificación fiscal (TIN/EIN) de la asociación
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*Independientemente del tipo de cuenta, cuando se presenten artículos para pagar que excedan el saldo de su cuenta, se cobrará un cargo por sobregiro si se paga por el artículo. Esto incluye pero no se limita a, las transacciones con tarjeta de débito, como extracciones por cajero automático, que excedan el saldo de su cuenta y puedan generar un cargo por sobregiro si se paga por la transacción. El pago de artículos y transacciones con sobregiro queda a nuestra discreción, y puede que se cobre más de un cargo por sobregiro al día. Para obtener detalles completos sobre nuestros productos, servicios y cargos, incluyendo detalles importantes sobre nuestras opciones y cargos de sobregiro, visite una de nuestras sucursales convenientemente ubicadas y hable con un representante de banca minorista.
(1) Se cobrará por cada tarjeta de débito de Woodforest® solicitada un cargo único de $15.00 que se retirará de la cuenta adjunta. Se aplicarán todos los demás cargos de el punto de venta y cajeros automáticos, incluyendo los recargos que puedan ser impuestos por propietarios y operadores de cajeros automáticos que no pertenezcan a Woodforest.
(2) Pueden aplicarse cargos. Consulte con su operador para obtener información más detallada.
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